Audit stávajícího portfolia
Zmapujeme všechny produkty, které aktuálně využíváš – penzijní fondy, pojistky i investice. Ukážeme ti, jaký výnos a jaké náklady každý přináší.
Naše služby
Spoříš na důchod správně – nebo jen spoříš?
Audit stávajícího spoření a sestavení plánu, který skutečně odpovídá tvé životní situaci a cílům.
Co zahrnuje naše poradenství ke spoření
Penzijní spoření v České republice nabízí řadu možností – od doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem, přes životní pojištění s investiční složkou, až po ETF portfolio nebo nemovitostní fondy. Jenže ne každý produkt je vhodný pro každého. Projdeme s tebou, co aktuálně máš nastaveno, vypočítáme, kolik budeš mít k dispozici při odchodu do důchodu, a identifikujeme mezery nebo zbytečné poplatky. Výsledkem je jasný, písemný akční plán – co ponechat, co upravit a kde je prostor pro zlepšení. Celý proces trvá obvykle dvě schůzky.
Čtyři kroky k lepšímu penzijnímu spoření
Přehledný postup, který s tebou projdeme od první schůzky po výsledný plán.
Výpočet cílové částky
Spočítáme, kolik budeš v důchodu potřebovat, s přihlédnutím k tvému životnímu stylu, věku odchodu a plánovaným výdajům. Výsledek tě možná překvapí.
Návrh optimálního mixu
Doporučíme konkrétní kombinaci spořicích a investičních nástrojů přizpůsobenou tvému horizontu, toleranci k riziku a daňové situaci.
Pravidelný přezkum
Plán jednou za rok zkontrolujeme a přizpůsobíme životním změnám – povýšení, narození dítěte, změna zaměstnání nebo nový zákon.
Co naše poradenství nezahrnuje
Nejsme zprostředkovatelé finančních produktů a neprovádíme obchodní transakce za tebe. Naším výstupem je vždy doporučení a plán – konkrétní kroky provádíš sám, nebo s pomocí svého stávajícího finančního poradce. Negarantujeme výnosy z investic, protože ty závisí na tržních podmínkách mimo naši kontrolu. Pokud hledáš někoho, kdo za tebe portfolio spravuje aktivně, odkážeme tě na osvědčené portfolio manažery.
Zjisti, jak na tom se spořením skutečně jsi
Objednej se na bezplatný 45minutový audit spoření a odejdeš s jasným přehledem.
Objednat audit